10元就能开始买基金,快来打造自己的高报酬投资组合,快速存到

2020-08-07 9W访问

晨星基金筛选器,电脑也会自己选基金

以下根据「晨星定时投资法」的原则,从台湾申购基金的管道,从如何设定目标报酬率,到选定合适的投资基金产品,一步一步图解告诉你。

 

10 元就能开始买基金,打造自己的高报酬投资组合

根据本书「晨星定时投资法」的核心宗旨,「要挑选手续费便宜、保管费低的标的,并以定时定额的方式长期投资」,台新银行推出的「Richart」数位银行服务,即能协助不想一开始就投入大笔资金的投资人,练习如何打造自己的投资组合。透过「Richart」数位银行的「铜板投资」服务,只要 10 元就可以买一档基金,而且还有手续费 2 折的优惠。

一般投资人可以透过本书作者,在第五章提到的资产配置建议,只要四个步骤,就可以开始小额投资、打造出适合自己的高报酬投资组合。

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步骤一:加入 Richart 数位活储帐户

连上「Richart」数位银行官方网站(https://richart.tw),选择线上开户。只要按步骤输入基本资料并提交凭证,等待一到两个工作天审核后,即完成开户手续。

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步骤二:回答风险评估问卷

投资之前,需要回答投资风险问卷,根据测验出来的风险承受结果(分为三级:高、中、低),投资人可以申购等于或低于该风险等级的产品。若需要重新测验,需 14 天后才能重新测验,若超过 14 天后想要重新测验,则需等三个月,或帐户中资产超过测验时的资产之 30% 以上,才可重填(首次填写者不适用此条款)。

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步骤三:打造自己的投资组合

(1)进入投资选单后,后会有「铜板投资」和「RichartSelect」两种产品,「Richart Select」是由系统自动按风险高、中、低将基金分类,每档最低的投资申购门槛是 100 元,客户可自行搭配选购。而「铜板投资」则是依照风险高、中、低设好的投资组合,每档最低的投资申购门槛就是 10 元。依上一个步骤问卷得到的风险评量结果,系统也会推荐显示适合你的投资组合。

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(2)根据在第五章中算出的目标报酬率,选定适合的投资产品。

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(3)若想进一步了解该基金的基本资料,可直接点选该基金,就会跳出详细的介绍,如:基本资料、近 20 日净值、绩效、近五年年报酬、近一年各月报酬率、持股明细、配息等。

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(4)参考《晨星定时投资法,最快存到100万》文中的投资组合比例,调整选定产品的投资比例。

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步骤四:设定扣款、停利及停损通知

(1)选择「定期定额」的选项,并输入投资金额、接着输入扣款日期,及预期的停利目标与停损目标。

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(2)点选「继续」后,会跳出交易明细,确认无误后,在「继续下一步,表示我同意阅读约定条款」打勾,并于空格中输入密码,按下「继续」。

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(3)接着就会出现交易完成的画面,待系统完成向基金公司申购之手续后,就能在「我的投资」中查看相关资料。

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本文摘自大是文化《晨星定时投资法,最快存到100万:每月6,000元,电脑帮你筛选,随时买不随便卖,放着不管也赚到立业成家的这一桶金》